Como funciona o pagamento Pix para contatos salvos no ERP

Ao realizar pagamentos Pix para fornecedores recorrentes, você pode salvar o recebedor na sua lista de contatos. Com essa funcionalidade, o sistema armazena com segurança os dados bancários validados no primeiro pagamento com sucesso, tornando os próximos envios individuais ou em lote muito mais rápidos, estáveis e imunes a instabilidades momentâneas de consulta de chaves.

Benefícios

• Agilidade no pagamento em lote: lotes grandes com fornecedores recorrentes são processados com rapidez, sem filas de espera para validação de chaves a cada linha.
• Segurança e visibilidade: os pagamentos para contatos salvos exibem o banco, a agência e a conta de destino diretamente na tela de confirmação.
• Atualização automática: você não precisa digitar agência e conta manualmente; o sistema memoriza os dados no momento da confirmação do primeiro Pix.
• Base unificada por empresa: os contatos salvos ficam disponíveis para todos os usuários com acesso financeiro ao mesmo CNPJ.

Como salvar um contato no primeiro pagamento

A gravação completa dos dados bancários do recebedor acontece de forma 100% automática a partir de um pagamento concluído com sucesso.

Pagando fornecedores já salvos

Após o contato ser gravado com sucesso, o sistema reconhece o fornecedor automaticamente nas próximas transações:

• No pagamento avulso: ao digitar a chave Pix ou selecionar o contato diretamente na sua lista, o sistema identifica que os dados bancários já estão validados. Na tela de confirmação, serão exibidos:
  • Nome / Razão Social do recebedor
  • CPF / CNPJ
  • Banco (instituição financeira)
  • Agência e Número da conta
• Nos pagamentos em lote: as linhas que correspondem a contatos salvos recebem a indicação de que serão pagas diretamente pelos dados da conta cadastrada, garantindo aprovação imediata e sem sobrecarga de consultas.

O que acontece se o fornecedor trocar de conta ou banco?

Se um fornecedor alterar os dados bancários atrelados à chave Pix ou encerrar a conta cadastrada, a segurança do processo é mantida:

1. O sistema tenta enviar o valor para os dados bancários registrados do contato.
2. Se a instituição financeira de destino recusar o pagamento por inconsistência na conta (ex.: conta encerrada ou dados divergentes), o pagamento não é liquidado e o contato é marcado como Desatualizado.
3. Na próxima vez que você for realizar um pagamento para essa mesma chave, o sistema fará uma nova consulta cadastral completa para puxar a nova conta ativa do fornecedor.
4. Concluído o novo pagamento com sucesso, os dados do contato são atualizados automaticamente na sua base.

 Como gerenciar e excluir contatos

Você pode consultar ou remover fornecedores da sua lista de contatos a qualquer momento:

1. Acesse Financeiro > Conta Digital > Contatos.
2. Localize o fornecedor desejado na listagem.
3. Para remover, clique no ícone de lixeira (Excluir).
4. Ao excluir um contato, os próximos pagamentos para aquela chave passarão pelo fluxo padrão de nova consulta cadastral.

Perguntas frequentes (FAQ)

• Preciso preencher agência e conta bancária manualmente para cadastrar um fornecedor?
  Não. O preenchimento manual não é necessário. O sistema coleta os dados bancários oficiais diretamente da confirmação do primeiro pagamento Pix feito para a chave.
   
• Se outro operador financeiro da minha empresa salvar um contato, eu consigo utilizá-lo?
  Sim. A base de contatos é compartilhada entre todos os usuários autorizados a operar a Conta Digital do mesmo CNPJ.
   
• Por que na tela de confirmação aparecem agência e conta se eu digitei apenas a chave Pix?
  Quando a chave informada já pertence a um contato salvo, o sistema exibe os dados completos da conta de destino para garantir máxima transparência e permitir uma conferência visual antes do envio final.